Prevención De Fraude Bancario En Línea Y Móvil Para Minoristas Y Bancos Comerciales

Desde malware malicioso hasta sofisticados esquemas de phishing, las instituciones bancarias se encuentran sometidas a constantes ataques a nivel multicanal.  Aprovechando la fuerza del uso de múltiples fuentes de datos y tecnología de aprendizaje supervisado, RiskShield proporciona una solución robusta y ágil con excelentes resultados en la detección de fraude, de forma precisa y fiable.

Overview

Visión de Conjunto

Los delincuentes recurren más al fraude en línea, dado que los canales tradicionales se encuentran cada vez más protegidos. Es por ello, que la lucha contra el fraude bancario en línea requiere rapidez y flexibilidad; la delincuencia en tiempo real requiere una detección inmediata para poder disuadirla eficazmente. RiskShield ha demostrado ofrecer una herramienta de modelado de reglas y creación de prototipos altamente flexible y adaptable, que es fácil de usar y no requiere que el analista de fraudes tenga conocimientos de programación.

RiskShield es una poderosa solución de monitoreo impulsada por eventos de datos. Esta solución que es líder en el mercado de tecnología de prevención de fraudes en múltiples regiones de Europa, protege a millones de cuentas bancarias por Internet, en la industria financiera. Con RiskShield nuestros clientes se benefician en:

  • Detección de actividades fraudulentas mediante el uso de las tecnologías más avanzadas y fiables.
  • Adaptación rápida al nuevo modus operandi de los estafadores, utilizando tecnología de aprendizaje supervisado y gestión intuitiva de reglas.
  • Un rendimiento de detección extremadamente alto, con una productividad de más de 5.000 transacciones por segundo.

    Persona de contacto

    Federico dos Reis

    Federico dos Reis
    CEO, INFORM Software SpA
    Tel: +49 2408 9456 5000 riskshield@informinform-software.com

    Contact us

    Características

    • Anomalías En La Web

      Detección del comportamiento fraudulento, mediante el uso del monitoreo de sesión para rastrear la dirección IP, información de geolocalización y otros datos de tráfico en la web.

    • Detección Multicanal

      Monitoreo de transacciones y cuentas de clientes a través de múltiples canales, para identificar y combatir esquemas de fraude complejos.

    • Monitoreo De Cuentas

      Combina la información de las sesiones en la web con las capacidades de supervisión de cuentas, para detectar actividades sospechosas en las cuentas y tomar el control de éstas.

    • Todos Los Tipos De Pago

      Soporta todo tipo de transacciones financieras como, transferencias ACH nacionales, pagos más rápidos, débitos directos SEPA y transferencias internacionales SWIFT.

    • Actividades No Financieras

      Combinación de datos de transacciones financieras con actividades no financieras, como, por ejemplo, cambios de dirección, solicitudes de autorización múltiple y nuevos productos bancarios.

    • Hasta 450 Millones De Eventos Al Día

      Tecnología de detección de fraude en tiempo real y de alto rendimiento, con hasta 5.200 eventos por segundo.

    • Potente Monitoreo A Través De Eventos De Fecha Y Hora

      Monitoreo de datos o eventos en tiempo real y recepción de alertas cuando se produce una anomalía o se comienza a establecer una tendencia.

    • Interfaz Flexible Para Entornos Complejos

      Ofrece interfaces flexibles o estándar del sector, para infraestructuras bancarias complejas y adecuadas.

    • Soporte De Numerosos Protocolos De Eventos

      Implementaciones más rápidas con protocolos estándar para servicios basados en la industria y formatos de mensajes, por ejemplo, servicios MQ, ISO 20022 y BASE24.

    Prevención de fraude multicanal

    Prevención de fraude multicanal

    Desde el pasado, muchos minoristas y bancos han utilizado el llamado "enfoque fragmentado", en el que se emplean soluciones independientes de la prevención de fraude para diferentes canales; este enfoque conduce de forma inevitable, a que se dupliquen inútilmente los recursos y costos operativos. La fragmentación limita la capacidad de proporcionar un intercambio de información automatizado y cohesivo a través de los canales, lo que puede dificultar la creación de una alerta o una suspensión de pago automatizada.

    RiskShield es una solución probada, flexible e inteligente que permite evaluar riesgos y prevenir el fraude en un conjunto completo de diversos canales y aplicaciones. Al combinar las capacidades de monitoreo de transacciones con el historial de información y las características de múltiples canales de los clientes, RiskShield tiene la capacidad de supervisar (monitorear) cada fuente de datos y poder aprender del comportamiento de los clientes; siempre que se detecte algo inusual, RiskShield alertará al investigador de fraudes para tomar las medidas apropiadas, que conduzcan a bloquear la transferencia de fondos.

    Ataques Cibernéticos Dirigidos

    Ataques Cibernéticos Dirigidos

    Las amenazas avanzadas y persistentes son muy difíciles de detectar. Mediante el uso de software malicioso, los hackers pueden infiltrarse en el sistema bancario y tratar de personificar el comportamiento normal de los procesos internos del back office. La mayoría de las soluciones comunes en la prevención de fraude sólo buscan irregularidades en las cuentas de los clientes y transacciones con tarjeta, pero NO al interior del sistema bancario. Los hackers, que han aprendido el proceso interno de adentro hacia afuera, pueden monitorear silenciosamente el comportamiento y cometer sutilmente acciones fraudulentas contra los sistemas de back office, sin ser atrapados.

    RiskShield ofrece a las instituciones financieras una solución fiable, que puede detectar cualquier anomalía en las operaciones bancarias y de pagos, así como también detener en tiempo real los fraudes externos e internos relacionados. Además de las capacidades que ofrece RiskShield en tiempo real para el monitoreo del comportamiento de los clientes y la detección de anomalías en la Web, la gestión de integridad de la cadena de valor se constituye como el siguiente nivel para optimizar aún más la seguridad del banco en las operaciones de pago, servicios en línea y protección de los clientes.

    Análisis Predictivo

    Análisis Predictivo

    Las actividades fraudulentas avanzan a medida que los delincuentes perfeccionan sus tácticas, en respuesta a las medidas antifraude; es el juego del gato y el ratón, dado que cuando una puerta se cierra, el estafador encontrará otra para abrir.  Es importante que las entidades financieras permanezcan atentas a los robos.El análisis predictivo desempeña un nuevo papel en la prevención de fraudes. El uso de análisis de datos ayuda a las instituciones financieras a comprender mejor los patrones de actividad de sus clientes y a descubrir nuevos tipos de comportamiento, que podrían ser identificados como fraude.El análisis predictivo implementado por RiskShield promete cambiar la forma en que los bancos detectan el fraude, pasando de un modo reactivo a uno más proactivo. RiskShield ayuda a detectar nuevos patrones emergentes de fraude, antes de que éstos se conviertan en algo habitual. Además, no sólo protegerá a los clientes, sino que también permitirá ahorrar millones, en pérdidas ocasionadas por fraude.

     

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