bereichsübergreifender KUNDENKONTEXT
Informationen aus verschiedenen Anwendungsbereichen können zu einem umfassenderen Bild von Kundenaktivitäten und Risiken zusammengeführt werden.
WAS IST FRAML? | BENEFITS | TECHNOLOGIE | FRAML-PLATFORM | RESSOURCEN | KONTAKT
FINANZKRIMINALITÄT KENNT KEINE SILOS
Betrug und Geldwäsche sind eng miteinander verknüpft. Erlöse aus Betrugsdelikten müssen bewegt und verschleiert werden, während Geldwäscheschemata häufig auf betrügerische Mittel wie Identitätsdiebstahl, synthetische Konten, Kontoübernahmen oder Geldkuriernetzwerke zurückgreifen.
Dennoch arbeiten viele Finanzinstitute in der Betrugsprävention und Geldwäschebekämpfung weiterhin mit getrennten Teams, Systemen und Datenquellen. Dadurch bleiben Zusammenhänge leichter unentdeckt und Ermittlungen lassen sich weniger gut koordinieren.
was ist FRAML?
Der Begriff FRAML setzt sich aus „Fraud“ und „AML“ (englisch für "Anti-Money Laundering") zusammen. Er beschreibt die engere Verzahnung beider Bereiche durch gemeinsame Daten, Technologien und Workflows.
FRAML bedeutet dabei nicht, Betrugsprävention und AML gleichzusetzen. Vielmehr geht es darum, die Zusammenarbeit dort zu stärken, wo sich Zuständigkeiten und Informationen überschneiden.
WAS FRAML VERBESSERN KANN – UND WAS ES DAFÜR BRAUCHT
FRAML kann Finanzinstitute dabei unterstützen, Finanzkriminalität früher zu erkennen, Fälle gezielter zu untersuchen und Risiken besser zu bewerten. Wie wirksam der Ansatz ist, hängt von klaren Verantwortlichkeiten, verlässlichen Daten und ausreichender operativer Flexibilität ab.
POTENZIELLE VORTEILE
- Umfassendere Sicht
Geteilte Informationen können Fraud- und AML-Teams ein umfassenderes Bild von Kundenaktivitäten und verbundenen Risiken geben. - Effektivere Untersuchungen
Eine zentrale technologische Grundlage verbessert Zusammenarbeit, Alert-Priorisierung und Fallbearbeitung zwischen Fraud- und AML-Teams. - Höhere operative Effizienz
Gemeinsame Risikoinformationen helfen Teams, relevante Fälle besser zu priorisieren und sich auf Aktivitäten mit höherem Risiko zu konzentrieren.
VORAUSSETZUNGEN FÜR DIE UMSETZUNG
- Klare Governance
Verantwortlichkeiten, Entscheidungen und Eskalationswege müssen klar geregelt sein – auch wenn Fraud und AML unterschiedliche Aufgaben, Zeitvorgaben und Prioritäten haben. - Verlässliche Datenintegration
Eine umfassendere Kundensicht braucht genaue, relevante und aktuelle Informationen aus unterschiedlichen Systemen und Anwendungsbereichen. - Operative Flexibilität
Finanzinstitute müssen Regeln, Modelle, Workflows und Monitoring-Szenarien flexibel an neue Risiken und regulatorische Anforderungen anpassen können.
DIE TECHNOLOGIE HINTER FRAML
FRAML braucht Technologie, die relevante Informationen zusammenführt, Risiken in Echtzeit bewertet, spezialisierte Workflows unterstützt und Entscheidungen nachvollziehbar macht.
EINE FLEXIBLE BASIS FÜR VERNETZTE FINANZKRIMINALITÄTSPRÄVENTION
Um diese Anforderungen zu erfüllen, braucht es eine Plattform, die Funktionen aus Betrugsprävention und AML verbindet und gleichzeitig die operative Flexibilität erhält.
RiskShield führt Fraud- und AML-Funktionen in einer gemeinsamen technologischen Umgebung zusammen. Die Plattform unterstützt einen bereichsübergreifenden Kundenkontext, Risikobewertungen in Echtzeit, spezialisierte Workflows sowie transparente und konfigurierbare Entscheidungen. Finanzinstitute können Erkennungsszenarien, Regeln, Workflows und operative Prioritäten an ihre eigenen Anforderungen anpassen.
RiskShield unterstützt unter anderem folgende Anwendungsfälle:
- Betrugserkennung in Echtzeit im Zahlungsverkehr
- AML-Transaktionsmonitoring
- Sanktions- und Kundenscreening
- Fallmanagement
- Verhaltensprofiling
- Risikobasierte Alert-Priorisierung
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Jedes Finanzinstitut startet bei FRAML an einem anderen Punkt. Unsere Experten zeigen Ihnen, wo eine engere Verzahnung von Betrugsprävention und AML sinnvoll sein kann.
Dr. Stephan Lemkens
Solution Owner Compliance | Risk & Fraud
Stephan ist seit 2018 als Berater im Professional Services Teams tätig und hat Erfahrungen mit Projekten gesammelt, die sich auf die Transaktions- und Sitzungsüberwachung im Zusammenhang mit Betrugsprävention konzentrieren. Seit 2020 konzentriert er sich auf Compliance und arbeitet eng mit unseren Kunden an Projekten rund um die Überwachung verdächtiger Aktivitäten und die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden zusammen.
