GEMEINSAMER KUNDENKONTEXT
Informationen aus unterschiedlichen Anwendungsbereichen können zusammengeführt werden, um ein umfassenderes Bild von Kundenaktivitäten und Risiken der Finanzkriminalität zu erhalten.
WAS IST FRAML? | BENEFITS | TECHNOLOGIE | FRAML-PLATFORM | RESSOURCEN | KONTAKT
FINANZKRIMINALITÄT KENNT KEINE SILOS
Betrug und Geldwäsche sind eng miteinander verknüpft. Erlöse aus Betrugsdelikten müssen bewegt und verschleiert werden, während Geldwäscheschemata häufig auf betrügerische Mittel wie Identitätsdiebstahl, synthetische Konten, Kontoübernahmen oder Geldkuriernetzwerke zurückgreifen.
Dennoch arbeiten viele Finanzinstitute in der Betrugsprävention und Geldwäschebekämpfung weiterhin mit getrennten Teams, Systemen und Datenquellen. Dadurch lassen sich zusammenhängende Aktivitäten schwerer erkennen und Ermittlungen schwieriger koordinieren.
was ist FRAML?
Der Begriff FRAML setzt sich aus „Fraud“ und „AML“ (Anti-Money Laundering) zusammen. Er beschreibt die engere Verzahnung beider Disziplinen durch gemeinsame Daten, Technologien, Erkenntnisse und Workflows.
FRAML bedeutet dabei nicht, Betrugsprävention und AML gleichzusetzen. Vielmehr geht es darum, die Zusammenarbeit dort zu stärken, wo sich Zuständigkeiten und Informationen überschneiden.
WAS FRAML VERBESSERN KANN – UND WAS ES DAFÜR BRAUCHT
FRAML kann Finanzinstitute dabei unterstützen, Finanzkriminalität besser zu erkennen, zu untersuchen und zu steuern. Wie wirksam der Ansatz ist, hängt dabei von klaren Verantwortlichkeiten, verlässlichen Daten und ausreichender operativer Flexibilität ab.
POTENZIELLE VORTEILE
- Umfassendere Sicht
Gemeinsam genutzte Informationen können Fraud- und AML-Teams ein vollständigeres Bild von Kundenaktivitäten und zusammenhängenden Risiken der Finanzkriminalität vermitteln. - Effektivere Untersuchungen
Eine gemeinsame technologische Basis kann die Zusammenarbeit, die Priorisierung von Alerts und die Fallbearbeitung über Fraud- und AML-Teams hinweg verbessern. - Höhere operative Effizienz
Ein bereichsübergreifender Risikokontext kann Teams dabei helfen, relevante Fälle besser zu priorisieren und sich auf Aktivitäten mit höherem Risiko zu konzentrieren.
VORAUSSETZUNGEN FÜR DIE UMSETZUNG
- Klare Governance
Verantwortlichkeiten, Entscheidungsbefugnisse und Eskalationswege müssen trotz unterschiedlicher Mandate, Zeitvorgaben und Prioritäten klar geregelt bleiben. - Verlässliche Datenintegration
Eine umfassendere Kundensicht setzt genaue, relevante und aktuelle Informationen aus unterschiedlichen Systemen und Anwendungsbereichen voraus. - Operative Flexibilität
Finanzinstitute müssen die Kontrolle über Regeln, Modelle, Workflows und Monitoring-Szenarien behalten, wenn sich Risiken und regulatorische Anforderungen verändern.
DIE TECHNOLOGIE HINTER FRAML
FRAML benötigt Technologien, die relevante Informationen zusammenführen, Risiken in Echtzeit bewerten, spezialisierte Workflows unterstützen und Entscheidungen nachvollziehbar und anpassbar machen.
EINE FLEXIBLE BASIS FÜR VERNETZTE FINANZKRIMINALITÄTSPRÄVENTION
Um diese Anforderungen zu erfüllen, braucht es eine Plattform, die Funktionen aus Betrugsprävention und AML verbindet und gleichzeitig die operative Flexibilität erhält.
RiskShield führt relevante Funktionen aus Betrugsprävention und AML in einer gemeinsamen technologischen Umgebung zusammen. Die Plattform unterstützt einen gemeinsamen Kundenkontext, Risikobewertungen in Echtzeit, spezialisierte Workflows sowie transparente und konfigurierbare Entscheidungen. Finanzinstitute können Erkennungsszenarien, Regeln, Workflows und operative Prioritäten an ihre eigenen Anforderungen anpassen.
RiskShield unterstützt unter anderem folgende Anwendungsfälle:
- Betrugserkennung in Echtzeit im Zahlungsverkehr
- AML-Transaktionsmonitoring
- Sanktions- und Kundenscreening
- Fallmanagement
- Verhaltensprofiling
- Risikobasierte Alert-Priorisierung
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LASSEN SIE UNS ÜBER IHRE FRAML-STRATEGIE SPRECHEN
Jedes Finanzinstitut startet bei FRAML an einem anderen Punkt. Sprechen Sie mit unseren Experten darüber, wo eine engere Verzahnung von Betrugsprävention und AML für Ihr Unternehmen Mehrwert schaffen kann.
Dr. Stephan Lemkens
Solution Owner Compliance | Risk & Fraud
Stephan ist seit 2018 als Berater im Professional Services Teams tätig und hat Erfahrungen mit Projekten gesammelt, die sich auf die Transaktions- und Sitzungsüberwachung im Zusammenhang mit Betrugsprävention konzentrieren. Seit 2020 konzentriert er sich auf Compliance und arbeitet eng mit unseren Kunden an Projekten rund um die Überwachung verdächtiger Aktivitäten und die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden zusammen.
