RiskShield Customer Screening SaaS für Banken und FinTechs
Erfüllen Sie die Anforderungen aus Instant-Payment-Regularien, AMLD6, FATF und Sanktionsvorgaben, ohne Ihr Team zu vergrößern oder in komplexe IT zu investieren. Schlank, modern und speziell für Institute entwickelt, die leistungsfähiges Screening ohne unnötige Komplexität benötigen.
RiskShields bietet eine übersichtliche, strukturierte Oberfläche, die alle relevanten Informationen zentral auf einem Bildschirm bereitstellt.
Banken aller Größen sowie FinTechs unterliegen denselben regulatorischen Anforderungen wie Tier-1-Institute – verfügen jedoch häufig nur über einen Bruchteil ihrer Ressourcen. Unsere RiskShields Customer Screening SaaS Lösung bietet Screening auf Enterprise-Niveau zu einem Preis, mit einem Setup und einer operativen Belastung, die auf schlanke Compliance-Teams ausgelegt sind – konfigurierbar dort, wo Kontrolle erforderlich ist.
Vorteile:
In ganz Europa steigen die Anforderungen an AML- und Sanktions-Compliance kontinuierlich. Alle Banken müssen dieselben Erwartungen erfüllen wie Tier-1-Institute, jedoch teilweise mit schlanken Teams und begrenzten IT-Ressourcen.
Dieses Paper zeigt, warum klassische Screening-Systeme für kleinere Finanzinstitute häufig zu schwergewichtig sind und welche Anforderungen moderne SaaS-Lösungen stattdessen erfüllen müssen. Erfahren Sie, wie RiskShield Customer Screening SaaS Echtzeit-, Batch- und Delta-Screening mit integriertem Case Management kombiniert, um False Positives, operativen Aufwand und Risiken zu reduzieren.
Laden Sie das Paper herunter, um mehr über RiskShield Customer Screening SaaS zu erfahren.
Hier finden Sie Antworten auf häufig gestellte Fragen zu RiskShield Customer Watchlist Screening SaaS.
Customer Watchlist Screening SaaS ist ein cloudbasierter Service für Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Screening. Er unterstützt kleine und mittelgroße Banken sowie FinTechs dabei, regulatorische Anforderungen zu erfüllen – ohne komplexe IT-Infrastruktur oder große Compliance-Teams. Die Lösung ist schnell einsatzbereit, intuitiv bedienbar und kosteneffizient.
Ja. INFORM bietet auch eine dedizierte Screening-Lösung für große Tier-1-Banken an. Weitere Informationen finden Sie hier:
Customer Watchlist Screening | Real-Time Compliance Solution
RiskShield kombiniert eine bewährte Screening-Engine, die seit Jahren von Tier-1-Banken eingesetzt wird, mit einem schlanken, einfach zu bedienenden SaaS-Modell. Das Ergebnis ist Compliance auf Enterprise-Niveau – ohne Enterprise-Komplexität, speziell ausgelegt für Organisationen mit schlanken Teams und begrenzten IT-Ressourcen.
RiskShield Customer Screening SaaS richtet sich an kleine und mittelgroße Banken sowie FinTechs in Europa, die dieselben AML- und Sanktionsanforderungen erfüllen müssen wie Tier-1-Institute, dabei aber mit schlanken Compliance-Teams und begrenzten IT-Ressourcen arbeiten.
Ja. Delta Screening und kontextbasierte False-Positive-Reduktion verbessern die Treffergenauigkeit durch den Einsatz kontextueller Regeln auf Kundendaten. Dadurch werden False Positives reduziert und der manuelle Prüfaufwand für Compliance-Teams deutlich gesenkt.
Delta Screening wird weiter unten im FAQ gesondert erläutert.
RiskShield Customer Watchlist Screening basiert auf integrierten, konsolidierten LexisNexis® WorldCompliance™-Watchlists, unter anderem:
Die Watchlists werden automatisch und regelmäßig aktualisiert, sodass Screening-Entscheidungen stets auf aktuellen Daten basieren.
RiskShield bietet flexible Konfogurationsoptionen, die speziell für schlanke Compliance-Teams entwickelt wurden, darunter:
Mit RiskShield Customer Watchlist Screening ist der Screening-Status Ihrer gesamten Kundenbasis jederzeit aktuell. Für Echtzeit-Instant-Payment-Prozesse kann die Customer-Status-API abgefragt werden, um sicherzustellen, dass für an der Transaktion beteiligte Kunden keine ungeklärten Sanktions-Treffer vorliegen.
Weitere Details zum Abruf von Screening-Status und -Ergebnissen finden Sie in der folgenden Frage.
RiskShield stellt eine Customer-Status-API bereit, über die der aktuelle Screening-Status einzelner Kunden abgefragt werden kann. Der Status zeigt klar an, ob offene oder bestätigte Treffer in zentralen Risikokategorien wie Sanktionen, PEP oder Adverse Media vorliegen.
Delta Screening prüft ausschließlich Änderungen, z. B. aktualisierte Kundendaten oder neue Watchlist-Einträge. Nach dem initialen vollständigen Screening Ihrer Kundenbasis lösen nur relevante Änderungen erneute Prüfungen aus.
Änderungen an Kundendaten führen zu gezielten Re-Screenings, während neue oder geänderte Watchlist-Einträge automatisch gegen betroffene Datensätze geprüft werden. So wird kontinuierliche Compliance sichergestellt, das Fallvolumen überschaubar gehalten und unnötige Voll-Re-Screenings vermieden.
Über die Real-Time-Screening-API können Kunden bereits während des Onboardings in Echtzeit geprüft werden. Die Antwort enthält potenzielle Watchlist-Treffer, kategorisiert nach Risikotypen wie Sanktionen, PEP oder Adverse Media. Bei Treffern wird automatisch ein Case in RiskShield erstellt und kann in einer übersichtlichen Side-by-Side-Ansicht untersucht werden, die den geprüften Kunden und die passende Watchlist-Entität direkt gegenüberstellt. Der Status der Entscheidung kann über einen dedizierten Endpunkt abgefragt werden.
Das integrierte Case Management unterstützt Analysten dabei,
Zusätzliche Tools sind nicht erforderlich.
Der beste Weg ist ein kurzes Gespräch. Gemeinsam prüfen wir Ihre Anforderungen, Ihre operative Ausgangslage und Ihre Ziele und zeigen, wie RiskShield Compliance vereinfacht und zukünftiges Wachstum unterstützt.
Jetzt Kontakt aufnehmen.
Wir entwickeln eine Screening-Lösung, die gezielt für schlanke Compliance-Teams konzipiert ist. Möchten Sie diese Lösung aktiv mitgestalten?
Early Adopter profitieren unter anderem von:
Nezar Nassr
Product Manager Compliance | Risk & Fraud
Mit über 20 Jahren Erfahrung im Bankwesen und in der FinTech-Branche ist Nezar Experte für die Bekämpfung von Finanzkriminalität, bei der er eine Reihe von Strategien von grundlegenden Modellen bis hin zu fortschrittlichen maschinellen Lerntechniken einsetzt. Er hat einen B.Sc. in Computertechnik, einen Master in künstlicher Intelligenz und einen Doktortitel in Informationssicherheit von der Universität Löwen. Seine Arbeit konzentriert sich auf die Verbesserung von Maßnahmen zur Eindämmung von Finanzkriminalität und die Förderung der Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten und FinTech-Unternehmen.
