RiskShield Trust – Kundenüberprüfung für Banken und FinTechs mit transparenten, KI-gestützten Compliance-Entscheidungen

RiskShield Trust

Treffen Sie Compliance-Entscheidungen, hinter denen Sie stehen können

RiskShield Trust ist eine SaaS-Lösung für Customer Screening. Sie hilft Compliance-Teams, relevante Informationen zu erkennen, Zusammenhänge zu verstehen und die Kontrolle zu behalten. Gleichzeitig reduziert sie Komplexität und Routineaufwand rund um jede Entscheidung.

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Mehr Screening bedeutet nicht automatisch mehr Sicherheit.

Compliance-Teams stehen vor wachsender Komplexität, immer mehr Informationen und zunehmendem Druck, die richtigen Entscheidungen zu treffen.

  • Treffer müssen untersucht werden.
  • Entscheidungen müssen dokumentiert werden.
  • Watchlists müssen aktuell bleiben.
  • Regulatorische Anforderungen entwickeln sich stetig weiter.

Gleichzeitig sollen Teams effizient arbeiten und ein zügiges Kunden-Onboarding ermöglichen.

Automatisierung kann den Aufwand reduzieren. Sie sollte Entscheidungen jedoch nicht schwerer nachvollziehbar machen oder es erschweren, die Kontrolle zu behalten.

Die Herausforderung besteht deshalb nicht allein darin, mehr zu prüfen. Entscheidend ist, relevante Informationen zu erkennen, ihre Bedeutung zu verstehen und auf dieser Grundlage sicher zu handeln.

Klarheit und Kontrolle bei jeder Compliance-Entscheidung

RiskShield Trust macht Customer Screening zu einem klaren, kontrollierten Entscheidungsprozess.

Die Lösung verbindet bewährte RiskShield-Technologie, kontinuierlich aktualisierte Daten und intelligente Assistenz. So rückt das Wesentliche in den Fokus – klar priorisiert, transparent und nachvollziehbar.

Routineaufgaben werden einfacher, Untersuchungen gezielter. Die Kontrolle bleibt beim Compliance-Team.

Erleben Sie RiskShield Trust in Aktion

Bewährte RiskShield-Screening-Technologie. Als SaaS bereitgestellt. Entwickelt für schlanke Compliance-Teams.

Konzentrieren Sie sich auf relevante Risiken statt auf unnötige Treffer.

Reduzieren Sie die Komplexität im Screening und rücken Sie die entscheidenden Informationen in den Fokus. RiskShield Trust hilft Analysten, relevante Fälle zu priorisieren und effizient zu untersuchen, ohne von unnötigen Treffern überlastet zu werden.

Machen Sie jede Entscheidung verständlich und nachvollziehbar.

Geben Sie Ihrem Compliance-Team die Transparenz, die es braucht, um Screening-Ergebnisse zu verstehen, Entscheidungen zu dokumentieren und sie bei späteren Prüfungen lückenlos nachzuvollziehen.

Von der Untersuchung bis zum Audit bleibt erkennbar, auf welcher Grundlage eine Entscheidung getroffen wurde.

Reduzieren Sie Routineaufwand und behalten Sie die Kontrolle.

Überlassen Sie RiskShield Trust mehr Routineaufgaben. Bei den entscheidenden Fragen behalten Ihre Mitarbeiter die Kontrolle.

Konfigurierbares Screening, transparente Workflows und intelligente Assistenz reduzieren manuelle Arbeit, ohne dass Automatisierung zur Blackbox wird.

Produktfunktionen

AI ANALYST

Bewerten Sie Screening-Treffer mit KI-gestützter Kontextanalyse und Entscheidungsempfehlungen. Sie prüfen und bearbeiten die Ergebnisse – die finale Entscheidung bleibt bei Ihnen.

Mit RiskShield können Sie:

●  KI-Analysen für einzelne Treffer starten

●  Kunden- und Watchlist-Kontext vergleichen

●  Relevante Übereinstimmungen und Unterschiede erkennen

●  Bearbeitbare Analysezusammenfassungen erstellen lassen

●  Empfehlungen zu False oder True Positives erhalten

●  Analyse und Empfehlung vor der Entscheidung prüfen und anpassen

Echtzeit-Screening

Echtzeit-Prüfungen sorgen für reibungslose Onboarding-Prozesse, auch für kleine Teams. Screenen Sie Kunden vor der Kontoeröffnung oder Transaktion.

Vorteile insbesondere für kleinere Institute:

● Flexible Risikosteuerung

● Automatisierte Case-Erstellung

● Sicherstellung der Sanktions-Compliance

● Schnellere Kundenaufnahme

● Weniger False Positives

Delta Screening

Delta Screening prüft gezielt, was sich geändert hat. Das spart Zeit und Kosten – besonders bei Instituten mit schlanken Compliance-Teams.

Es reduziert den Arbeitsaufwand um bis zu 90 Prozent, indem sich das Screening gezielt auf Folgendes konzentriert:

●  Neue Kunden

●  Aktualisierte Kundendaten

●  Aktualisierte Watchlists

So bleibt der Screening-Stand Ihres Kundenbestands jederzeit aktuell.

Case Management

Ihre Analysten benötigen kein zusätzliches Tool. RiskShield ermöglicht eine End-to-End-Bearbeitung von Screening-Treffern, sodass die Fallbearbeitung konsistent und einfach bleibt.

RiskShield bietet:

●  Vollständige Case-Workflows

●  Übersichtliche Trefferverwaltung

●  Side-by-Side-Vergleiche

●  Team-Zusammenarbeit

●  Vollständige Audit-Trails

 

Kontextbasierte Reduzierung von False Positives

Verbessern Sie die Trefferqualitätdurch kontextbasierte Screening-Logik. Das reduziert manuellen Prüfaufwand und senkt die operativen Kosten für Ihr Team.

Das bedeutet für Sie:

●  Höhere Screening-Präzision

●  Weniger False Positives

●  Geringerer manueller Prüfaufwand

●  Fokus auf tatsächlich relevante Risiken

Auswahl von Risikokategorien

Legen Sie fest, gegen welche Listengruppen Sie screenen – abhängig von Risiko, Kanal und Anwendungsfall. So vermeiden Sie unnötige Prüfungen und konzentrieren Ihre Ressourcen auf die relevanten Risiken.

Mit RiskShield können Sie:

●  Nach relevanten Listen- und Risikokategorien screenen (z. B. Sanktionen, PEP, Adverse Media)

●  Indirekte Sanktionen berücksichtigen (Ownership & Control)

●  Die Auswahl je Screening-Kanal und Anwendungsfall anpassen

Customer Status Service

Erhalten Sie jederzeit den aktuellen Screening-Status Ihrer Kundenbasis. Nutzen Sie ihn für Risikobewertungen, um nachgelagerte Prüfungen und Maßnahmen anzustoßen und zur Unterstützung von Instant-Payment-Prüfungen gemäß regulatorischen Anforderungen.

Mit RiskShield können Sie:

●  Den aktuellen Screening-Status von Kunden verifizieren

●  Screening-Ergebnisse direkt in Instant-Payment-Prozesse integrieren

●  Bei offenen oder bestätigten Treffern sofort reagieren

Ad-hoc-Screening

Führen Sie bei Bedarf Ad-hoc-Screenings durch. Ideal für kurzfristige Prüfungen und schnelle Reaktionen auf besondere Situationen – ohne bestehende Workflows unnötig zu verkomplizieren.

RiskShield ermöglicht Ihnen:

●  On-Demand-Screenings jederzeit auszuführen

●  Screenings mit oder ohne Case-Erstellung durchzuführen

●  Echtzeit- und Batch-Screenings sinnvoll zu ergänzen

Erfüllen Sie regulatorische Anforderungen auch im Wandel

Mock-Up unseres Papers "EU AMLR 2027: Was Banken jetzt vorbereiten sollten"

Customer Screening entwickelt sich weiter. Dasselbe gilt für regulatorische Erwartungen. RiskShield Trust verbindet kontinuierlich aktualisierte Screening-Daten mit transparenten, nachvollziehbaren und auditfesten Prozessen. So unterstützt die Lösung Banken und FinTechs bei der Erfüllung sich wandelnder Anforderungen rund um:

  • Instant Payments und Sanktionsvorgaben
  • Die sechste EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD6) und FATF-Empfehlungen
  • Anforderungen zur Geldwäschebekämpfung, etwa durch die EU AMLR 2027

Statt wertvolle Zeit in den Betrieb der Screening-Infrastruktur und die Pflege von Daten zu investieren, können sich Compliance-Teams auf Untersuchungen und die entscheidenden Bewertungen konzentrieren. 

Was die EU AMLR 2027 für europäische Banken bedeutet und wie Sie Ihren Vorbereitungsstand einschätzen können, erfahren Sie in unserem praxisorientierten Leitfaden.

Ihre Vorteile mit RiskShield Trust als SaaS

RiskShield Trust verbindet bewährte Screening-Funktionen mit einem modernen SaaS-Modell, das den operativen und technischen Aufwand reduziert.

  • Schnelle Einführung ohne komplexe IT-Projekte
  • Transparente, von Anfang an planbare Kosten
  • Integriertes Case Management als wesentlicher Kostenvorteil
  • Einfache Integration über API und Datei-Upload
  • Tier-1-Leistungsfähigkeit für schlanke Teams bei geringer Komplexität.

Modernes Customer Screening für Banken und FinTechs

In ganz Europa steigen die Anforderungen aus AML- und Sanktionsvorgaben. Banken aller Größen müssen regulatorische Erwartungen auf Tier-1-Niveau erfüllen – häufig mit schlanken Teams und begrenzten IT-Kapazitäten.

Dieses Paper zeigt, warum klassische Screening-Systeme für kleinere Finanzinstitute oft zu aufwendig sind und was moderne SaaS-Lösungen stattdessen leisten müssen. Erfahren Sie, wie RiskShield Customer Screening SaaS Echtzeit-, Batch- und Delta-Screening mit integriertem Case Management verbindet, um False Positives, Aufwand und Risiken zu reduzieren.

Laden Sie das Paper herunter und erfahren Sie mehr.

Close-up of a camera lens symbolizing precision and transparency in AI-powered fraud detection.

FAQ

Hier finden Sie Antworten auf häufig gestellte Fragen zu RiskShield Trust.


RiskShield Trust ist ein cloudbasierter Service für Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Screening. Er unterstützt kleine und mittelgroße Banken sowie FinTechs dabei, regulatorische Anforderungen zu erfüllen – ohne komplexe IT-Infrastruktur oder große Compliance-Teams. Die Lösung ist schnell einsatzbereit, intuitiv bedienbar und kosteneffizient.


RiskShield kombiniert eine bewährte Screening-Engine, die seit Jahren von Tier-1-Banken eingesetzt wird, mit einem schlanken, einfach zu bedienenden SaaS-Modell. Das Ergebnis ist Compliance auf Enterprise-Niveau – ohne Enterprise-Komplexität, speziell ausgelegt für Organisationen mit schlanken Teams und begrenzten IT-Ressourcen.


Ja. Delta Screening und kontextbasierte False-Positive-Reduktion verbessern die Treffergenauigkeit durch den Einsatz kontextueller Regeln auf Kundendaten. Dadurch werden False Positives reduziert und der manuelle Prüfaufwand für Compliance-Teams deutlich gesenkt. Delta Screening wird weiter unten im FAQ gesondert erläutert.


RiskShield Trust basiert auf integrierten, konsolidierten LexisNexis® WorldCompliance™-Watchlists, unter anderem:

  • Globale Sanktions- und Enforcement-Listen
  • Politisch exponierte Personen (PEP)
  • Adverse Media
  • Staatliche und staatsnahe Organisationen (SOEs)
  • Indirekte Sanktionen (assoziierte Entitäten sowie Ownership- und Control-Beziehungen)
  • Weitere relevante Listen

Die Watchlists werden automatisch und regelmäßig aktualisiert, sodass Screening-Entscheidungen stets auf aktuellen Daten basieren.


RiskShield bietet flexible Konfigurationsoptionen, die speziell für schlanke Compliance-Teams entwickelt wurden, darunter:

  • Screening-Schwellenwerte zur Anpassung der Sensitivität
  • Auswahl von Risikokategorien (Sanktionen, PEP, Adverse Media, staatliche Unternehmen, Enforcements)
  • Kontextuelle Regeln, z. B. Geburtsdatum, Länder-Kontext oder Entitätstyp


Mit RiskShield Trustg ist der Screening-Status Ihrer gesamten Kundenbasis jederzeit aktuell. Für Echtzeit-Instant-Payment-Prozesse kann die Customer-Status-API abgefragt werden, um sicherzustellen, dass für an der Transaktion beteiligte Kunden keine ungeklärten Sanktions-Treffer vorliegen. Weitere Details zum Abruf von Screening-Status und -Ergebnissen finden Sie in der folgenden Frage.


RiskShield stellt eine Customer-Status-API bereit, über die der aktuelle Screening-Status einzelner Kunden abgefragt werden kann. Der Status zeigt klar an, ob offene oder bestätigte Treffer in zentralen Risikokategorien wie Sanktionen, PEP oder Adverse Media vorliegen.


Delta Screening prüft ausschließlich Änderungen, z. B. aktualisierte Kundendaten oder neue Watchlist-Einträge. Nach dem initialen vollständigen Screening Ihrer Kundenbasis lösen nur relevante Änderungen erneute Prüfungen aus.

Änderungen an Kundendaten führen zu gezielten Re-Screenings, während neue oder geänderte Watchlist-Einträge automatisch gegen betroffene Datensätze geprüft werden. So wird kontinuierliche Compliance sichergestellt, das Fallvolumen überschaubar gehalten und unnötige Voll-Re-Screenings vermieden.


Über die Real-Time-Screening-API können Kunden bereits während des Onboardings in Echtzeit geprüft werden. Die Antwort enthält potenzielle Watchlist-Treffer, kategorisiert nach Risikotypen wie Sanktionen, PEP oder Adverse Media. Bei Treffern wird automatisch ein Case in RiskShield erstellt und kann in einer übersichtlichen Side-by-Side-Ansicht untersucht werden, die den geprüften Kunden und die passende Watchlist-Entität direkt gegenüberstellt. Der Status der Entscheidung kann über einen dedizierten Endpunkt abgefragt werden.


Das integrierte Case Management unterstützt Analysten dabei,

  • Screening-Treffer in einer klar strukturierten Oberfläche zu prüfen
  • Kunden- und Watchlist-Entitäten side-by-side zu vergleichen
  • Kommentare und Entscheidungen direkt im Case zu dokumentieren
  • Audit-Historien automatisch nachzuvollziehen
  • Eskalationen und Weiterleitungen effizient zu steuern

Zusätzliche Tools sind nicht erforderlich.


Der beste Weg ist ein kurzes Gespräch. Gemeinsam prüfen wir Ihre Anforderungen, Ihre operative Ausgangslage und Ihre Ziele und zeigen, wie RiskShield Compliance vereinfacht und zukünftiges Wachstum unterstützt. Jetzt Kontakt aufnehmen.

Ph.D. Nezar Nassr

Ph.D. Nezar Nassr

Senior Compliance & Fraud Solutions Consultant | Risk & Fraud

Mit über 20 Jahren Erfahrung im Bankwesen und in der FinTech-Branche ist Nezar Experte für die Bekämpfung von Finanzkriminalität, bei der er eine Reihe von Strategien von grundlegenden Modellen bis hin zu fortschrittlichen maschinellen Lerntechniken einsetzt. Er hat einen B.Sc. in Computertechnik, einen Master in künstlicher Intelligenz und einen Doktortitel in Informationssicherheit von der Universität Löwen. Seine Arbeit konzentriert sich auf die Verbesserung von Maßnahmen zur Eindämmung von Finanzkriminalität und die Förderung der Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten und FinTech-Unternehmen.

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