Betrugsprävention
Bekämpfen Sie Betrug und Finanz-kriminalität effektiv mit unserer intelligenten Echtzeitentscheidungs-plattform.
Success story
Echtzeit-Betrugsprävention und Compliance für Instant Payments
Die Oldenburgische Landesbank AG (OLB), eine breit aufgestellte Universalbank mit bundesweiter Präsenz in Deutschland, sah sich mit zunehmendem Druck durch Instant Payments, komplexere Betrugsmaschen und steigende regulatorische Anforderungen konfrontiert. Da Überweisungen innerhalb von Sekunden ausgeführt werden, musste die OLB ihre Echtzeit-Erkennungs- und Interventionsfähigkeiten stärken, um Kundengelder zu schützen und Compliance sicherzustellen.
Die Herausforderung
Instant Payments haben die Anforderungen an die Betrugsprävention grundlegend verändert. Banken bleibt nur ein sehr kleines Zeitfenster, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu stoppen, bevor Gelder unwiederbringlich verloren sind. Gleichzeitig entwickeln sich regulatorische Vorgaben weiter, während Betrugsmaschen immer ausgefeilter werden.
Für die OLB wurde es damit zur zentralen Aufgabe, Kundengelder zu schützen und regulatorische Compliance sicherzustellen. Wie Marie-Christine Titze betont: „Instant Payment ist betrugstechnisch inzwischen das Zahlungsmittel Nummer eins.“
Früher war es aufwendig, eine Regel zu ändern. Heute können wir dank RiskShield vieles selbst anpassen – von einzelnen Schwellenwerten bis hin zu neuen Betrugsszenarien.
Das Projekt in Kürze
- Echtzeitüberwachung und -analysen ermöglichen die schnelle Erkennung verdächtiger Transaktionen, Kundenaktivitäten und Betrugsmuster.
- RiskShield wird über Betrugspräventions- und AML-Use-Cases hinweg eingesetzt.
- Die Compliance- und Fraud-Teams der OLB passen Regeln und Szenarien eigenständig an und reagieren so schnell auf neue Anforderungen.
Das Ergebnis
Durch die Zusammenarbeit mit INFORM und den Einsatz von RiskShield hat die OLB ihre Betrugsprävention und Compliance deutlich gestärkt. Automatisierung und flexibles Regelmanagement reduzieren den operativen Aufwand und versetzen die Bank in die Lage, Kundengelder wirksam zu schützen und auf neue Betrugsszenarien im Umfeld von Instant Payments zu reagieren.
