Fraud Prevention
Combat fraud and financial crime effectively with our intelligent real-time decision engine.
Success story
NACHHALTIGES BANKING TRIFFT AUF INTELLIGENTE PRÄVENTION VON FINANZKRIMINALITÄT
Finanzkriminalität wird zunehmend komplexer: Betrugsmuster entwickeln sich weiter, Instant Payments beschleunigen Transaktionen und regulatorische Anforderungen steigen. Finanzinstitute müssen ihre Betrugsprävention stärken und zugleich effiziente Prozesse sowie die Einhaltung regulatorischer Vorgaben sicherstellen.
Triodos Bank setzt auf RiskShield von INFORM, um Betrugserkennung und AML-Transaktionsmonitoring auf einer gemeinsamen, konfigurierbaren Plattform zu verbinden. Das Ergebnis: eine verbesserte Betrugserkennung, weniger False Positives, ein geringerer manueller Prüfaufwand und eine effizientere Fallbearbeitung.
Die herausforderung
Die Bedrohungen durch Finanzkriminalität entwickeln sich stetig weiter, während die Zahlungsabwicklung zunehmend in Echtzeit erfolgt. Gleichzeitig müssen Finanzinstitute steigende regulatorische Anforderungen und sich schnell verändernde Betrugsmuster bewältigen, ohne die betriebliche Effizienz zu beeinträchtigen.
Für Triodos Bank bedeutet dies, Betrugserkennung und AML-Transaktionsmonitoring zu stärken und zugleich die Zusammenarbeit zwischen beiden Bereichen zu verbessern. Da Betrugsprävention und Geldwäschebekämpfung zunehmend miteinander verzahnt sind, suchte die Bank nach einer konfigurierbaren Plattform, die eine engere Zusammenarbeit, eine schnelle Anpassung an neue Betrugsmuster und verändertes Kundenverhalten sowie die Berücksichtigung neuer regulatorischer Anforderungen unterstützt.
Wenn Teams auf derselben Plattform arbeiten, wird der Wissensaustausch deutlich einfacher. Bestimmte Funktionen müssen nur einmal entwickelt und können anschließend von verschiedenen Teams in mehreren Bereichen genutzt werden.
Das Projekt in Kürze
Zur Unterstützung ihrer Strategie zur Prävention von Finanzkriminalität setzt Triodos Bank RiskShield in verschiedenen Bereichen der Betrugsprävention und des AML-Transaktionsmonitorings ein:
- Betrugserkennung für Account-to-Account- und SEPA-Instant-Payments
- AML-Transaktionsmonitoring, Behavioral Profiling und Case Management
- Risikobasierte Alert-Priorisierung auf Basis einer 360°-Kundensicht
- Flexible Konfiguration von Regeln, Workflows und Monitoring-Szenarien
Das Ergebnis
RiskShield stärkt die Betrugserkennung und das AML-Transaktionsmonitoring und verbessert zugleich die operative Effizienz in beiden Bereichen. Dieser integrierte Ansatz, häufig auch als FRAML bezeichnet, wird von INFORM gezielt unterstützt.
Die Plattform ermöglicht die Analyse von Transaktionen in Echtzeit, reduziert False Positives und den manuellen Prüfaufwand und optimiert die Fallbearbeitung. Dank ihrer Flexibilität kann Triodos Bank ihre Erkennungsstrategien kontinuierlich an neue Betrugsmuster und regulatorische Anforderungen anpassen.
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